MODALITA' DI CONSULENZA ALFA PER PRIVATIL’ESPERIENZA E L’INDIPENDENZA DI CHI HA SCELTO DI FARE SOLO GLI INTERESSI DEI PROPRI CLIENTI.

La consulenza ALFA per i clienti privati si sviluppa attraverso l’intreccio di aspetti di pianificazione finanziaria e di portafoglio. In particolare i CLIENTI PRIVATI CONTINUATIVI sono seguiti da un consulente ALFA dedicato, o un team di consulenti ALFA, che esamina in fase iniziale e controlla nel tempo aspetti di pianificazione patrimoniale tra i quali:

  • Obiettivi di vita ed esigenze familiari
  • Aspettative di rendimento e propensione al rischio
  • Situazione patrimoniale e reddituale attuale e prospettica
  • Aspetti previdenziali
  • Aspetti successori
  • Aspetti fiscali e impatto delle normative in materia

IMG 1 – La Consulenza ALFA per i Investitori Privati

ALFA - Società di Consulenza Finanziaria | Modalità di consulenza ALFA per Privati (img)

Focalizzandosi sul portafoglio finanziario le principali attività sono:

  • Eventuale analisi del portafoglio pre-esistente e dei rapporti bancari in essere
  • Verifica del profilo di rischio Mifid del cliente
  • Elaborazione di un portafoglio di investimenti adeguato ed in linea con tutte le caratteristiche del cliente
  • Selezione delle strategie ALFA, sia quantitative sia discrezionali, che meglio possano soddisfarne le esigenze
  • Proposta al cliente di raccomandazioni di investimento con modi e periodicità definiti di comune accordo
  • Creazione di reportistica periodica personalizzata per presentare in modo chiaro e trasparente le performance finanziarie del portafoglio

Le attività di consulenza sopra descritte sono erogate a fronte di fee di consulenza trasparenti stabilite insieme al cliente. La modalità più comune è una percentuale del portafoglio sotto consulenza; eventuali attività aggiuntive o di approfondimento sono concordate a preventivo. Si può prevedere in alternativa una fee periodica fissa.

Con questa modalità ALFA SCF rende il Family Office accessibile, con l’obiettivo di proteggere, valorizzare e tramandare il patrimonio familiare.

Un’altra tipologia di servizio nei confronti di Clienti Privati è la CONSULENZA GENERICA. In questo caso ALFA SCF eroga dei servizi non correlati al profilo specifico del cliente, quali ad esempio:

  • Analisi dell’andamento dei mercati finanziari, di tipo sia tecnico sia macroeconomico
  • Incontri per approfondimenti su tematiche di pianificazione, obiettivi di vita ed esigenze familiari
  • Analisi delle caratteristiche di singoli strumenti finanziari o di portafogli complessi
  • Formazione su tematiche e strumenti finanziari
  • Produzione di asset allocation e portafogli modello

Le attività di consulenza sopra descritte sono erogate a fronte di fee trasparenti stabilite insieme al cliente. La modalità più comune è una tariffazione oraria per gli incontri o un costo ad hoc per i documenti.

Sempre più si sente parlare di fintech, robo-advisory, robo for advisor. ALFA SCF è all’avanguardia in questo settore. Per quanto riguarda i Clienti Privati, è possibile dal 2016 avere accesso alcune strategie quantitative ALFA attraverso piattaforme evolute di roboadvisory, permettendone un accesso anche a clienti con portafogli più contenuti che per motivi di costo avrebbero più difficoltà ad essere seguiti.

I CLIENTI VIA ROBOADVISORY si rivolgono direttamente alla piattaforma selezionata che gestisce le attività di profilazione e di contatto con l’investitore. Attualmente puoi trovare consulenza ALFA SCF presso: